the mif blog

Stories of inspiring entrepreneurs and organizations, discussion and commentary of new trends in private sector development, and the latest events and publications.

Me voy de aquí: lunes de remesas en México

Por Maria Luisa Hayem



Millones de personas en América Latina y el Caribe nos vemos afectados de una u otra forma por la migración. Las mujeres, en quienes me enfocaré en este blog,  enfrentan muchos retos desde el momento en el que deciden migrar. Primero, tienen que despedirse de sus familiares a quienes no saben cuándo volverán a ver, y después deben de adaptarse al país que las acoge y encontrar uno o más trabajos que les permita ganar un salario para poder enviar una remesa a su país de origen, motivo por el cual muchas de ellas decidieron partir originalmente.

Cómo facilitar productos de ahorro a los clientes de remesas: Una guía nueva

Por Guest


Por Elisabeth Burgess, autor de El Ahorro Inclusivo para los Clientes de Remesas: Un marco conceptual práctico

El mes pasado, me contó un gerente en una institución de microfinanzas en América Latina que le habían dado la tarea de revisar la estrategia de la empresa en el área de los productos de ahorro para clientes de bajos ingresos, mientras simultáneamente él iba a supervisar el creciente negocio de remesas internacionales. Mientras unía las dos áreas comerciales bajo su dirección, se preguntó: ¿Serán los migrantes y sus familiares un buen mercado objetivo para los productos de ahorro?

The importance of a client-based approach to designing products for remittance recipients in Paraguay

Por Rebecca Rouse

 Versión en español

When Paraguayan bank Banco Familiar (“Family Bank”) set out to design a savings product for its remittance clients in 2012, it did not expect that they would use the accounts to accumulate savings. In that year, the bank was handling nearly 54,000 remittance payments each month through its network of branch offices, and imagined the clients would use the new accounts to receive and then quickly spend their remittances. 

Remittances and Savings: Where’s the On-Ramp?

Por Rebecca Rouse

 

This blog post was originally posted In the ProSavings blog. Click here to read the Spanish version.

We talk about remittances as being the perfect on-ramp for savings, in part because recipients can choose to move part of their electronic funds to a savings account before the remittance becomes cash, creating opportunities to avoid impulse spending and automate behaviors (see my blog post on defaults from last spring).  But what happens to the equation when the remittance sender is only transacting in cash?

Innovación en Productos de Remesas, ¿En la Tierra o el Espacio?

Por Georg Neumann

Innovación en Productos de Remesas, ¿En la Tierra o el Espacio?

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